中國人民銀行常德市中心支行辦理銀行業金融機構開業相關事項指南
| 序號 | 辦理事項 | 事項內容 | 辦理要求 | 承辦 部門 | 聯系人 | 適用機構類型 |
| 一、運營管理類項目 | ||||||
| 1 | 金融統計 | 金融統計業務 (金融統計監測管理信息系統、國家金融基礎數據庫大數據平臺等） | 1.金融機構應至少開業前1個月向人民銀行提供各項統計內部管理制度和統計業務操作流程、會計科目到統計指標的歸并關系表、金融統計事項報備表等。統計內部管理制度應包括統計職能部門負責人和統計業務人員崗位職責及其分工（包括統計工作的分管行長、統計部門負責人、統計人員名單、聯系方式等）和統計應急預案及報數風險應對機制，統計職能部門對全行統計工作的歸口管理制度（包括金融統計標準化工作制度和工作落實小組名單，對行內相關業務部門和所設分支機構金融統計工作的指導、協調、監督、檢查、考核、培訓等）； 2.金融機構應配置符合各類統計系統接口格式和編碼規范的統計數據生產、上報軟件。在正式報數前可開展試報數，測試報數的軟硬件是否滿足相關要求； 3.統計人員應具備與其從事的統計工作相適應的專業知識和業務能力，并經過上崗培訓。 | 調查 統計科 | 張勇 0736-7708820 | 法人銀行業金融機構 |
2 | 支付結算 | 開設賬戶 | 1.賬戶信息表：固定格式，需加蓋銀行機構公章，要素正確、內容完整； 2.《營業執照》（三證合一）原件及復印件； 3.《金融許可證》原件及復印件； 4.法定代表人或單位負責人身份證件以及被授權人身份證件的原件及復印件； 5.經辦人員的授權書及身份證件復印件； 6.蓋有存款人印章（單位財務章及法定代表人或其授權代理人的蓋章）的印鑒卡（一式五份）。 | 支付 結算科 | 鄭沅沅 0736-7717689 | 銀行業 金融機構 |
| 大小額支付系統 （直接參與者） | （一）初步申請 1.申請書：對機構全稱、機構注冊所在地、支付結算業務狀況、內部管理狀況、人員配置狀況、接入方式和支付系統行號信息等進行描述； 2.營業執照、金融許可證原件及復印件； 3.防范和化解支付清算風險的預案。 （二）實施準備 收到加入支付系統書面批準后2個月內完成以下準備工作: 1.按照規定配置安裝前置機、網絡和密押設備； 2.完成支付系統相關業務、技術培訓； 3.以直連方式接入的銀行業金融機構應根據支付系統接口規范完成接口軟件開發及行內系統改造； 4.中國人民銀行規定的其他事項。 （三）正式加入申請 1.申請書：對工程實施、業務培訓、內部控制及風險防范等準備情況進行說明； 2.中國人民銀行當地分支機構的驗收報告； 3.支付系統應急處置方案。 4.中國人民銀行規定的其他材料。 | 支付結算科 | 鄭沅沅 0736-7717689 | 銀行業 金融機構 | ||
| 大小額支付系統 （間接參與者） | 1.由直接參與者通過行名行號管理系統提交申請； 2.大小額支付系統湖南省內間接參與者申報表； 3.金融許可證及營業執照復印件。 | 支付 結算科 | 鄭沅沅 0736-7717689 | 法人銀行業金融機構 | ||
| 人民幣銀行結算賬戶管理系統 | 1.機構信息維護申請表（一式三份）：固定格式，需加蓋申請機構和直接管轄行公章，要素正確、內容完整； 2.新增賬戶管理系統三級操作員申請書（一式兩份）； 3.金融許可證正本或副本的原件及復印件； 4.營業執照正本或副本的原件及復印件； 5.中國人民銀行常德市中心支行關于xx加入人民銀行金融服務與管理體系有關項目的批復的原件及復印件。 | 支付 結算科 | 胡寧 0736-7718527 | 銀行業 金融機構 | ||
| 全國集中銀行賬戶管理系統 | 機構信息維護申請表（一式三份） | 支付 結算科 | 胡寧 0736-7718527 | 銀行業 金融機構 | ||
| 聯網核查公民身份信息系統 | 加入聯網核查公民身份信息系統申請書（一式兩份） | 支付 結算科 | 胡寧 0736-7718527 | 銀行業 金融機構 | ||
| 銀行結算賬戶影像管理系統 | 1.機構信息維護申請表（一式三份）； 2.賬戶影像傳輸系統操作員用戶申請表（一式兩份）。 | 支付 結算科 | 胡寧 0736-7718527 | 銀行業 金融機構 | ||
| 金融科技 | 申請金融機構編碼 | 1.新增金融機構信息申請書：新設法人金融機構或代報機構填寫新增法人金融機構或代報機構信息申請書；新增境內金融機構分支機構填寫新增境內金融機構分支機構信息申請書； 2.監管當局核準的許可證原件及復印件或有關部門批準其成立的批文原件及復印件； 3.《營業執照》正本或副本原件及復印件； 4.法定代表人或負責人身份證件及復印件； 5.經辦人身份證件及復印件； 6.前十大出資人情況表（新設法人金融機構時提供）。 | 科技科 | 劉汗青 0736-7710834 | 銀行業 金融機構 | |
| 4 | 人民幣管理 | 反假貨幣業務 （反假貨幣信息系統） | 1.申請書：對機構全稱、機構注冊所在地、業務狀況、內部管理狀況、人員配置狀況、反假貨幣信息系統與冠字號碼信息系統接入方式等進行描述； 2.從業人員反假貨幣培訓、測評考試相關資料證明； 3.現金機具清單（含品牌、型號、數量、使用部門、生產日期、機具編碼等）及實物照片； 4.營業場所公示情況（實景照片）； 5.蓋有假幣收繳印章的印鑒卡。 | 貨幣 金銀科 | 喻澤華0736-7710857 | 銀行業 金融機構 |
| 現金收付業務 | 1.新設銀行業金融機構開辦現金存取業務和外幣兌換業務的有關證明文件； 2.現金從業人員應具備與其從事的崗位工作相適應的專業知識和業務能力，并經過上崗培訓； 3.網點公示或擺放需要公眾知曉的人民幣知識相關資料照片，殘損幣、小面額兌換標識和監督投訴電話照片； 4.加蓋有殘缺污損人民幣兌換全額、半額專用章印模的印鑒卡。 | 貨幣 金銀科 | 王若詩0736-7710857 | 銀行業 金融機構 | ||
| 5 | 國庫 | 財稅庫銀橫向聯網系統 | （一）商業銀行提出辦理電子繳稅業務的申請前，應根據人民銀行、財政部門和稅務部門的規定，完成以下工作： 1.建立健全電子繳稅業務操作規程和管理辦法； 2.配備必要的業務人員，并組織業務培訓； 3.完成本行財稅庫銀行聯網系統建設； 4.系統通過人民銀行組織的聯調測試，其中每種業務必須成功50筆以上，成功率99%以上；測試過程中對沖正、止用及其他異常情況也需要進行測試。聯調測試形成書面測試報告，并評估決定其系統是否可以上線運行； 5.清算銀行在“待結算財政款項”科目下開設“待結算財政款項--電子繳稅”專戶，用于匯總本行系統內劃繳的稅款，以區別其他征收機關和其他繳稅方式，專戶名稱、賬號應報人民銀行和稅務局備案。該專戶集中及時向國庫劃繳，年終余額為零，特殊情況應向人民銀行出具書面說明。 （二）商業銀行申請辦理電子繳稅業務應提交如下書面資料： 1.申請辦理電子繳稅業務的公文和《銀行（信用社）聯網申請表》； 2.本行全國電子繳稅業務開展情況、系統建設情況； 3.電子繳稅業務管理制度、業務流程、資金清算能力及應急方案； 4.服務承諾、業務培訓情況； 5.主管行領導、主管部門負責人和經辦人員的基本情況及聯系方式； 6.金融業務許可證復印件及其他資料。 （三）申請辦理銀行的認定程序： 1.申請辦理電子繳稅業務的商業銀行應當報送第二大點中規定的資料； 2.人民銀行對商業銀行提供的申請資料進行初審； 3.人民銀行、財政廳和稅務局對商業銀行提交的申請資料進行共同審查（現場或者非現場），對申請銀行的信息系統建設、風險控制、服務水平、辦理國庫業務經驗等方面進行綜合評定； 4.人民銀行公布評定結果。 | 國庫科 | 劉奕 0736-7717604 | 銀行業 金融機構 |
| 6 | 征信管理 | 征信系統 | 涉及征信系統查詢及應用的機構應報備征信信息報送、查詢、使用、異議處理、安全管理等方面的內部管理制度和操作規程，以及征信合規管理相關部門、人員及崗位、聯系方式等基本情況。 | 征信 管理科 | 郭貝琪 0736-7714482 | 銀行業 金融機構 |
| 7 | 反洗錢 | 報送反洗錢制度 | 金融機構應向人民銀行提供各項反洗錢內部控制制度。包括但不限于內設機構及人員配備，客戶身份識別、客戶盡職調查、客戶風險等級劃分、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告、信息報送與保密、反洗錢宣傳、反洗錢培訓、內部審計等制度。 | 支付結算科 | 于瑋 0736-7710913 | 銀行業 金融機構 |
| 二、其他服務類項目 | ||||||
| 8 | 貨幣信貸 | 利率監測與備案 （利率監測系統） | 金融機構應做好存款掛牌利率展示和存款利率定價相關管理規定，遵守省級市場利率自律機制相關約定，不得違規開展存貸款業務，按月報送本單位存貸款利率執行相關情況，法人金融機構需按季參加定價行為評估工作。開業后1個月內提供本單位利率定價小組相關部門負責人、聯系人等信息。 | 貨幣信貸管理科 | 袁琪 0736-7710964 | 銀行業 金融機構 |
| 存款準備金管理與監督 | 1.金融機構在人民銀行營業部門開設存款準備金賬戶之后，即按照存款準備金管理相關要求進行考核，應確保維持期內每日和旬平均人民幣存款準備金余額、每月外匯存款準備金余額均符合存款準備金管理要求。 2.旬后5日內報送人民幣存款準備金交存憑證（預留印鑒）、一般存款科目余額表（預留印鑒）和一般存款余額報告表（公章）。 3.每月5日內報送外匯存款準備金交存憑證（預留印鑒）、外匯存款科目余額表（預留印鑒）和各幣種月報表（公章）。 | 貨幣信貸管理科， 支付結算科 | 曾真 0736-7711246 | 應交存法定準備金的地方法人金融機構 | ||
| 9 | 金融穩定 | 存款保險投保 | 參加存款保險的金融機構，應當在開業之前按規定辦理投保手續，并自開業之日起使用存款保險標識。（根據中國存款保險業務中心投保機構管理要求，為配合存款保險標識使用，便于人民銀行總行官網及時發布投保機構名單，原則上要求新設投保機構自工商行政管理部門首次頒發營業執照之日起3個工作日內按規定完成投保手續辦理，對于營業執照頒發日為月底的機構，投保手續應當在營業執照頒發當月辦理完成。） 各吸收存款的銀行業金融機構，按照屬地管理原則到人民銀行總行及其分支機構辦理投保手續，須提交以下材料： 1.《投保機構基本信息表》； 2.《營業執照》（副本復印件）； 3.《金融許可證》（副本復印件）； 4.《組織機構代碼證》（副本復印件）； 5.章程； 6.主要的風險管理制度及風險防控措施； 7.法人機構主要負責人及高級管理人員基本情況； 8.法人組織結構圖及各部門職責分工基本情況； 9.《條例》施行前已開業的金融機構，應提交最近三年每年末的資產負債表、損益表、現金流量表以及“1104”全套報表；《條例》施行前開業未滿三年的金融機構，應提交開業以來歷年年末的資產負債表、損益表、現金流量表以及“1104”全套報表； 10.人民銀行總行及其分支機構要求提供的其他材料。 上述材料中，“1104”全套報表只提供電子光盤，其他材料需同時提供紙質文件（一式三份）及光盤形式存儲的電子文檔。材料應使用簡體中文，若相關文檔原件為其他語言，須同時報送中文版。 | 金融 穩定科 | 鐘晉文 0736-7715130 | 吸收存款的法人銀行業金融機構 |
| 銀行業金融機構重大事項及重要信息報告 | 金融機構要建立健全重大、緊急事項報告制度，完善報告工作機制和流程，明確負責重大、緊急事項報告的責任部門與責任人員，并書面報告當地人民銀行。 | 辦公室 | 羅聰 0736-7710821 | 市級銀行業分支機構或法人銀行業金融機構 | ||
| 10 | 會計 | 報送會計資料 | 年度會計決算資料應于次年4月底前報送至中國人民銀行當地分支行;其他會計財務資料應在發布或調整之日起一個月內報送至中國人民銀行當地分支行。 報送會計財務資料的種類：年度會計決算資料，包括資產負債表、利潤表、現金流量表、利潤分配表、業務狀況報告表、決算說明書等;其他會計資料包括會計核算基本制度，會計科目表及會計科目使用說明，涉及重大會計改革事項的資料，中國人民銀行要求報送的其他會計財務資料。 | 會計財務科 | 吳孟卓 0736-7761963 | 各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行（農村合作銀行）法人、村鎮銀行、民營銀行 |
| 核定財政存款和一般存款準備金交存范圍 | 金融機構根據業務需要申請調整核定范圍的，應在會計科目發布或調整后一個月內通過行發文（或公司發文）向中國人民銀行當地分支行申請，由人民銀行分支行逐級向有核定權限的人民銀行機構申請。 申請文件需在正文內簡介科目發布或調整情況，并附會計全科目表、會計科目使用說明、新舊科目對照表。新設成立的金融機構，應于開業前至少一個月通過行發文（或公司發文）向中國人民銀行當地分支行申請，由人民銀行分支行逐級向有核定權限的人民銀行機構申請，并附上金融許可證、營業執照（正副本復印件皆可）以及開業批復。此外，對于地方性金融機構，應附法人所在地以外分支機構名錄；對于外資銀行，應附境內法人銀行或境內管理行所在地以外分支機構名錄。 | 會計 財務科 | 吳孟卓 0736-7761963 | 城市商業銀行、農村商業銀行（農村合作銀行）法人、村鎮銀行、民營銀行 | ||
| 11 | 金融消費權益保護 | 金融消費者權益保護內控制度 | （一）金融機構應至少開業前1個月向人民銀行提供建立健全金融消費者權益保護的各項內控制度的文件，包括： 1.金融消費者權益保護工作考核評價制度； 2.金融消費者風險等級評估制度； 3.消費者金融信息保護制度； 4.金融產品和服務信息披露、查詢制度； 5.金融營銷宣傳管理制度； 6.金融知識普及和金融消費者教育制度； 7.金融消費者投訴處理制度； 8.金融消費者權益保護工作內部監督和責任追究制度； 9.金融消費者權益保護重大事件應急制度； 10.中國人民銀行明確規定應當建立的其他金融消費者權益保護工作制度。 （二）金融機構應至少開業前1個月向人民銀行提供建立全流程管控機制的文件，包括： 1.事前審查機制。銀行、支付機構應當實行金融消費者權益保護事前審查，及時發現并更正金融產品或者服務中可能損害金融消費者合法權益的問題，有效督辦落實金融消費者權益保護審查意見； 2.事中管控機制。銀行、支付機構應當履行金融產品或者服務營銷宣傳中須遵循的基本程序和標準，加強對營銷宣傳行為的監測與管控； 3.事后監督機制。銀行、支付機構應當做好金融產品和服務的售后管理，及時調整存在問題或者隱患的金融產品和服務規則。（地方法人金融機構、金融機構省分行） （三）從業人員應經過消費者金融信息保護等金融消費者權益保護相關專題崗前培訓。 | 辦公室 | 羅聰 0736-7710821 | 地方法人金融機構、金融機構市分行 |
| 金融消費者權益保護業務 （金融消費者投訴數據統計監測分析系統、金融消費權益保護信息管理系統） | 1.關于申請金融消費者投訴數據統計監測分析系統的報告：固定格式，需加蓋銀行機構公章，要素正確、內容完整；要素包括機構全稱、機構注冊所在地、人員配置狀況、機構編碼等。 2.關于申請加入金融消費權益保護信息管理系統的報告：固定格式，需加蓋銀行機構公章，要素正確、內容完整；要素包括機構全稱、機構注冊所在地、人員配置狀況、機構編碼等。 | 辦公室 | 羅聰 0736-7710821 | 地方法人金融機構、金融機構市分行 | ||
| 12 | 跨境人民幣業務 | 人民幣跨境收付信息管理系統 | 首次申請辦理跨境人民幣業務的銀行應提前做好接入RCPMIS系統準備工作，采用直連或間連方式接入流程參照《跨境人民幣收付信息管理系統報送指引》要求執行。 | 貨幣信貸管理科 | 譚聚 0736-7710964 | 接入RCPMIS系統的金融機構 |
| 13 | 國際收支 | 銀行卡境外交易外匯管理系統 | 1.金融機構應及時向所屬地外匯局申領金融機構代碼（所需材料：《金融機構代碼申領/維護表》、《營業執照》（三證合一）復印件、《金融許可證》復印件）以及金融機構標識碼（所需材料：《金融機構標識碼申領/維護表》、《營業執照》（三證合一）復印件、《金融許可證》復印件）。 2.金融機構應及時向所屬地外匯局提交銀行卡境外交易業務調查表。 3.金融機構（或其代理機構）應完成與外匯局總局之間的系統對接，確保數據交換通暢。 | 外匯管理科 | 劉子宙 0736-7710836 | 法人銀行業金融機構 |
| 注： 1.新設銀行業金融機構應當在正式開業前，以正式發文向中國人民銀行常德市中心支行提出辦理開業相關事項的申請，并提交相關申請材料。 2.中國人民銀行常德市中心支行辦理銀行業金融機構開業相關事項政策咨詢電話：辦公室 羅聰 0736-7710821 | ||||||
終審：晏紫卉
【我要糾錯】 責任編輯：晏紫卉
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